#МИР
Важно знать: Активность на вашем счете может вызвать вопросы налоговой
Налоговики могут запросить у банка любую информацию о движении средств по счету у любого клиента банка. При этом, кредитные учреждения обязаны не только предоставлять эту информацию, но и самостоятельно передавать информацию в ФНС.
«Налоговые органы вправе запрашивать у банков в отношении физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями: справки о наличии счетов, вкладов (депозитов), справки об остатках денежных средств на счетах, вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам), справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств», — отмечают в ФНС.
Так, подлежит обязательной передаче информация о единоразовых переводов на сумму более 600 тысяч рублей и выше.
«Если в течение месяца вы совершаете много мелких переводов, общая сумма которых превысит потолок, то о таких действиях банк не обязан уведомлять налоговую. Но если вы совершите один крупный платеж — информация поступит в ФНС. Банк сделает это, даже если вы переводите деньги на свой собственный счет, например, в другом банке», — заявил изданию «Прайм» старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников.
Аналогичная мера действует и в отношении операций по сделкам с недвижимостью, превышающих 3 миллиона рублей. Налоговую оповестят, если вы возвращаете деньги со счета мобильного оператора в сумме больше 100 тысяч рублей, так как, такие счета часто используют для обналичивания или в мошеннических схемах.
«Поэтому если на счету вашего мобильного оператора внезапно образовалось, к примеру, 300 тысяч рублей, и вы решили перевести их на свою карту, будьте готовы к тому, что эту информацию передадут в налоговую инспекцию и, возможно, она попросит объяснений», — заявил Гусятников.
Как отмечают эксперты, подозрительными могут показаться счета:
- на которых ежедневно совершается более 30 операций по поступлению, переводу и снятию денег;
- если движение по счету более 100 тысяч рублей в день или миллион рублей в месяц;
- остаток по счету в конце дня менее 10 процентов от объема проходящих средств;
- по счету нет обычной активности: клиент не оплачивает покупки в магазине, счета ЖКУ, штрафы, а использует его только для получения, снятия и перевода денег;
- если зачисление средств и списание производится в течение 12 часов;
- если перевод пришел от гражданина иностранного государства или со счета в другом государстве.
При этом, необходимо понимать, что справки могут быть запрошены при наличии согласия руководителя (заместителя руководителя) ФНС или руководителя УФНС России в случаях проведения налоговых проверок в отношении физических лиц либо истребования у них документов (информации) в соответствии с п. 1 ст. 93.1 Налогового кодекса РФ.
«Как и в действующей редакции, справки о счетах физических лиц, не являющихся предпринимателями, и другую информацию, указанную выше, налоговый орган вправе потребовать у банка и при наличии запроса уполномоченного органа иностранного государства в случаях, предусмотренных международными договорами РФ», — отметили в ФНС.
Фото из архива «ИНФОРМЕР»
