Почему российские банки не готовы бороться с нелегальными доходами?

 

Российские банки просят Центробанк РФ продлить еще на полгода срок, в течение которого регулятор не будет применять меры за нарушения «антиотмывочного» законодательства в части блокировки денежных переводов организаций. Об этом сообщает РБК со ссылкой на соответствующее письмо Национального совета финансового рынка  на имя первого заместителя председателя Центробанка РФ Ольги Скоробогатовой.

 

Изменения в 115-ФЗ вступили в силу 13 июля 2021 года. Центробанк РФ уже откладывал применение штрафов для банков за нарушение указанных требований «антиотмывочного» законодательства. Сначала до 1 апреля 2022 года, а затем и до 31 декабря 2023 года.

Как отмечается, банки сообщают о трудностях с доступом к реестру доменных имен Роскомнадзора, с помощью которого они должны проверять своих клиентов. Из-за этого банки допускают возможность проведения операций с денежными средствами клиентов из черного списка.

 

«Это не позволяет обеспечить надлежащую проверку сведений в Едином реестре в рамках стандартных бизнес-процессов финансовых организаций без их массового критичного замедления», — говорится в письме НСФР.

 

Закон запрещает банкам принимать на обслуживание и проводить платежи по поручению компаний, интернет-сайты, которые находятся в черном списке Роскомнадзора.

Для решения проблемы в июле 2022 году в Госдуму был внесен законопроект, который предусматривает доступ организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, к реестру в автоматизированном режиме. Однако, его рассмотрение было перенесено на 2024 год. 

«Фактически на сегодня банки могут исполнять закон, только введя ручную проверку проводимых транзакций, что противоречит принципам банковского сектора. Проверки транзакций в ручном режиме будут означать, что платежи между контрагентами будут происходить в течение как минимум нескольких дней, что может нанести ущерб финансовой системе и банковскому сектору», — рассказывает адвокат юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Ярослав Шицле.

По его словам, проблема банков может быть решена только с принятием законодательной нормы, где будет закреплено их право на получение автоматического доступа к черному списку Роскомнадзора по примеру, как это сделано в отношении операторов связи.

За нарушение банками 115-ФЗ предусмотрены такие санкции, как штраф в рамках дела об административном правонарушении — до 500 тыс. руб., а также специальная мера ответственности, согласно которой ЦБ может взыскивать штраф до 0,1% от размера собственных средств кредитной организации либо вводить ограничения на операции, выдавать предписания и прочее.