#МИР
Мировая финансовая система в красной зоне: чем все закончится
13 марта торги на фондовых рынках США начались со снижения основных показателей. Акции банков падают из-за опасений по поводу последствий банкротства Silicon Valley Bank (SVB).
Dow Jones Industrial Average утром опустился на 89,71 пункта, или 0,28%, до 31 819,93 пункта. S&P 500 понизился на 26,47 пункта, или 0,69%, до 3835,12 пункта, а Nasdaq Composite потерял 97,43 пункта, или 0,87%, до 11 041,46 пункта.
При этом акции банка First Republic упали более чем на 60% после открытия торгов на Нью-Йоркской фондовой бирже. В моменте падение акций банка достигало 70%, после этого торги были остановлены. Снижение котировок отмечается во всем банковском секторе США.
По состоянию на 17.30 стоимость акций Western Alliance обваливалась на 83,7%, до 7,04 доллара за ценную бумагу. Акции First Republic Bank дешевеют на 76,76%, до 19 долларов, PacWest — на 55,55%, до 5,49 доллара, Zions — на 35,81%, до 26,36 доллара, UMB Financial — на 29,8%, до 54,12 доллара.
В целом, по итогам наступившего дня банковский сектор США снижается на 7,8%.
По данным New York Times, банкротство SVB вызвало опасения, что и другие американские банки также могут столкнуться с проблемами. На этом фоне на рынке произошел «сброс» акций аналогичных SVB банков, таких как First Republic, Signature Bank и Western Alliance. Многие из этих банков обслуживают начинающих клиентов и имеют схожие с SVB инвестиционные портфели.
Между тем, последствия банкротства SVB уже начали распространяться по всему миру. Торги на азиатских биржах закончились в красной зоне. Судя по всему, это только начало.
Так, около трети высокотехнологичных компаний Израиля связаны с обанкротившимся американским банком SVB либо через депозиты, либо через кредит. Об этом сообщает израильский финансовый портал Calcalist, со ссылкой на комитет, созданный Минфином Израиля для изучения последствий кризиса.
Как отмечают СМИ Израиля, крах SVB уже вызвал панику в секторе высоких технологий в стране: инвесторы, финансовые директора и руководители высокотехнологичных компаний заявляют о трудностях с выводом средств из SVB.
Обвалились и котировки в ходе вчерашних торгов на фондовых рынках Европы обвалились.
Общеевропейский индекс Stoxx 600 в нижней точке опустился до 440,8 пункта (минус 2,86%), один из ведущих индексов Великобритании и Европы FTSE 100 падал до 7549,7 пунктов (минус 2,5%), а важнейший фондовый индекс Германии DAX на момент написания материала составлял 14 988 пунктов (минус 2,88%).
Рухнули акции крупнейших европейских банков, в частности, Deutsche Bank — на бирже XETRA котировки снижались на 7,84%, до 9,83 евро за акцию. В то же время акции UniCredit на Итальянской фондовой бирже упали на 7,75%, до 17,18 евро, торги ценными бумагами банка были остановлены.
Акции швейцарского Credit Suisse потеряли более 15%, достигнув исторического минимума. Аналогичная динамика наблюдается и с ценными бумагами британского HSBC, который купил британскую «дочку» разорившегося американского Silicon Valley Bank (SVB UK).
Во всей этой ситуации есть три главных вопроса: чем все это закончится, чем это грозит России и почему это произошло.
Начнем с главного вопроса: чем все это закончится. Ответа на этот вопрос не знает никто. Все зависит от того, как мировые биржи будут реагировать на произошедшее, а это в свою очередь зависит от того, есть ли подушка безопасности и финансовой системы США.
Второй вопрос: чем это грозит России. Первые последствия финансового кризиса уже привели к падению цен на нефть. Если кризис будет развиваться и дальше, то цены на нефть и прочее сырье покатятся в пропасть. А учитывая, что главные экспортные товары России это именно сырье, последствия для экономики России будут крайне печальными.
Третий вопрос: почему это произошло. Здесь все просто, пообочная причина этого — пресловутая цифровизация. А главная причина — общий экономический кризис капитализма, который умирает как экономическая система. И банкиры, как главные двигатели этой системы, решили перенаправить капиталы на всякие цифровые штучки, типа криптовалют, цифровых валют, — и прочих виртуальных активов.
Иначе говоря, если раньше капитализм существовал в рамках формулы: товар-деньги-товар, то в последнее время товар просто исключили из этой схемы, а деньги стали делать из воздуха. Всякие метавселенные и прочая галиматья именно отсюда. Но рано или поздно такая система не могла не рухнуть, она обвалилась.
Где тонко, там и рвется. Вот и финансовая система порвалась там, где тонко — на всяких цифровых стартапах, которым пришел конец окончательный и бесповоротный. Возвращаясь к первому вопросу, чем это все грозит, можно отметить, что если кризис с дутых информационных стартапах перекинется на реальный сектор экономики, то мы станем свидетелями краха всей экономической системы. Если же воротилы Уолл-стрита купируют кризис, то в прошлое уйдут только метавселенные и что-то на них похожее.
