#ПОЗНАНИЕ35

«Черные кредиторы» в Крыму: как не попасться на удочку финансовых мошенников

 
«Черные кредиторы» в Крыму: как не попасться на удочку финансовых мошенников
 
С начала 2021 по май 2022 года Центробанк России выявил в Крыму 11 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. Среди них оказались компании, маскирующиеся под ломбарды и микрокредитные организации с офисами в Симферополе, Ялте, Евпатории, Керчи и городе Саки.
 
«Черные кредиторы» – это организации, которые работают без лицензии Банка России, а значит, не имеют права выдавать людям деньги под проценты. Мы регулярно отслеживаем деятельность таких недобросовестных финансовых организаций и направляем информацию в правоохранительные органы. Благодаря такому сотрудничеству деятельность двух выявленных нелегальных компаний в Крыму прекращена, согласно данным ЕГРЮЛ. По остальным работа также ведется», — рассказал КИА руководитель Отделения по Республике Крым Банка России Игорь Цветков.
 
Мошенники могут выдавать клиентам займы незаконно, маскируясь под комиссионный магазин или ломбард, а часто используя в названии сразу две эти формы организации. При этом человек находится в полной уверенности, что получил деньги действительно от легального ломбарда, деятельность которого контролируется со стороны Банка России.
 
«Правила игры» для ломбардов четко прописаны: клиент имеет возможность выкупить свое имущество в любой момент, вещь должна храниться бесплатно и быть застрахована ломбардом, а процентную ставку по займу кредитор не имеет права увеличивать. На комиссионные же магазины такие правила не распространяются, таких организаций нет в реестре Банка России, а мошенники могут пользоваться незнанием людей. Последствия такого «сотрудничества» могут обернуться для человека неограниченными штрафными процентами и потерей залога.
 
«Часто потребители не видят разницы между ломбардом и комиссионным магазином, хотя она существенна. Ломбард выдает займы под залог движимого имущества. Комиссионный магазин оказывает услугу по продаже вещи, предоставляя клиенту площадку для реализации его имущества.
 
 Следует тщательно проверить документы кредитора: в наименовании легальной организации обязательно должно присутствовать слово «ломбард», а основной вид деятельности должен быть обозначен как «предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества и (или) хранение вещей». Также ломбард может оказывать консультационные и информационные и услуги по хранению вещей», — отметил Игорь Цветков.
 
Легальные микрокредитные компании выдают клиентам небольшие займы под определенную процентную ставку и начисляют регламентированный размер процентов. Также в таких организациях ограничены способы, которыми кредиторы могут взыскать долг. Если компания ведет незаконную деятельность на финансовом рынке, представляясь микрокредитной организацией, клиент рискует не только переплатить проценты, но и в случае просрочки долга столкнуться с запугиваниями, угрозами и другими подобными методами со стороны «черного кредитора».
 
Проверить любую финансовую организацию можно самостоятельно в списке легальных участников финансового рынка на сайте Банка России в рубрике «Проверить финансовую организацию».
 
Если компания там присутствует, она ведет правомерную деятельность и с ней можно работать. Если есть сомнения в правомерности той или иной компании, можно проверить ее также в «Списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» в той же рубрике, которая обновляется ежедневно.
 
Источник Информер
 
 
 
Материалы по теме: